Guadagnare, risparmiare e investire
non sono la stessa cosa!
E avere denaro sul conto non significa necessariamente avere una strategia patrimoniale.
Abbiamo introdotto un servizio di prima consulenza patrimoniale gratuita,
Un incontro per fare ordine, fotografare la situazione attuale e iniziare a capire se il patrimonio che hai costruito sta lavorando nella direzione dei tuoi obiettivi.
Nessun costo per il primo incontro. Nessun obbligo di sottoscrizione.
Il patrimonio non è quello che guadagni.
È quello che riesci a costruire, organizzare e proteggere nel tempo.
Nel lavoro parliamo continuamente di fatturato. Molto meno spesso parliamo di cosa succede dopo che quel reddito è stato prodotto. Eppure per un imprenditore o un professionista le due strategie dovrebbero dialogare. Strategia aziendale. Strategia personale. Perché puoi avere un’impresa efficiente e contemporaneamente una gestione patrimoniale completamente improvvisata. E viceversa.
Domande lecite. Risposte facili
La consulenza è realmente gratuita?
Sono obbligato a investire?
Verranno consigliati investimenti durante il primo incontro?
È riservata agli imprenditori?
Devo avere già un patrimonio importante?
Chi svolge la consulenza?
COSA FACCIAMO DURANTE L’INCONTRO
Una fotografia dello stato attuale
L’obiettivo è comprendere aspetti come:
- patrimonio e liquidità disponibile;
- investimenti eventualmente già presenti;
- esigenze personali e familiari;
- orizzonte temporale;
- obiettivi futuri;
- esposizione al rischio;
- previdenza;
- protezione;
- rapporto tra patrimonio personale e attività professionale;
- eventuali esigenze di pianificazione future.
Avere soldi investiti non significa avere una strategia.
Come avere dieci campagne pubblicitarie attive non significa avere una strategia marketing.
Puoi aver accumulato negli anni:
un fondo qui,
una polizza là,
qualche titolo,
un conto deposito,
un immobile,
una pensione integrativa.
Singolarmente possono avere perfettamente senso.
La domanda è:
insieme, che strategia stanno costruendo?
È questo il tipo di ragionamento che vogliamo iniziare durante la consulenza.
La consulenza viene svolta da un professionista qualificato
L’incontro è affidato a un consulente finanziario regolarmente iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari.
L’iscrizione all’Albo è verificabile attraverso l’organismo competente, OCF.
PERCHÉ È GRATUITA?
Perché prima di parlare di collaborazione dobbiamo capire se esiste realmente qualcosa su cui lavorare.
Il primo incontro serve a conoscersi e a effettuare una prima analisi delle esigenze.
Se emergeranno temi che richiedono un approfondimento, sarà il consulente a spiegarti quali potrebbero essere i passaggi successivi.
Nessun obbligo.
Nessuna promessa di rendimento.
Nessun “investimento sicuro che rende X%”.
Prima vengono situazione, obiettivi e metodo.
Poi eventualmente gli strumenti.
Questa parte la terrei: aumenta molto la fiducia.
Alla fine del primo incontro dovresti avere più chiarezza su tre cose.
01 — DOVE SEI
Una prima lettura della situazione patrimoniale attuale.
02 — DOVE VUOI ARRIVARE
Obiettivi, tempi, esigenze e priorità.
03 — COSA MERITA DI ESSERE APPROFONDITO
Eventuali inefficienze, concentrazioni, temi previdenziali, protezione, liquidità o aree che richiedono una valutazione più approfondita.
Prima della soluzione viene la diagnosi.
Esattamente come dovrebbe accadere in qualsiasi consulenza seria.
CHECK-UP PATRIMONIALE
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Hai impiegato anni per costruire quello che possiedi.
Forse vale la pena dedicare un’ora a capire se lo stai gestendo con la stessa attenzione con cui lo hai costruito.